В статье исследуются правовое регулирование противодействия нелегальному переводу денежных средств трудовыми мигрантами как фактору, создающему угрозы экономической безопасности Российской Федерации. Помимо этого, статья раскрывает содержание понятия «нелегальный перевод» в контексте валютного и налогового регулирования, систематизируются основные каналы и схемы осуществления таких переводов, среди которых неформальные системы расчетов, использование подставных лиц и операции с цифровыми финансовыми активами, а также анализирует действующую нормативно-правовую базу, регулирующую вопросы данной тематики. Особое внимание в исследовании уделено институциональным механизмам контроля, в том числе роли банков как агентов валютного контроля, деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу, межведомственному взаимодействию и международному сотрудничеству. В заключительной части статьи выявлены пробелы правового регулирования, обусловленные трансграничным характером операций, развитием финансовых технологий и сложностью идентификации конечных бенефициаров, и предложены направления совершенствования системы противодействия, сочетающие нормативно-правовые, технологические и просветительские меры.

The article examines the legal mechanisms for countering the illegal transfer of funds by migrant workers as a factor threatening the economic security of the Russian Federation. In addition, the paper elaborates on the concept of an “illegal transfer” in the context of currency and tax regulation, systematises the main channels and schemes used to carry out such transfers – including informal settlement systems, the use of nominees, and transactions involving digital financial assets – and analyses the current regulatory framework governing these issues. Particular attention in the study is paid to institutional control mechanisms, including the role of banks as currency control agents, the activities of Rosfinmonitoring, interdepartmental cooperation, and international collaboration. In the final part of the article, gaps in the legal regulation are identified; these stem from the cross-border nature of the transactions, the development of financial technologies, and the difficulty of identifying ultimate beneficiaries. The article also proposes ways to improve the counteraction system by combining regulatory, technological, and educational measures.